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五家信托應收賬款質押融資被騙20億內幕曝光,風控存在漏洞
發布來源: 固收預警 發布時間:2020-12-08

     2017年至2018年,海發醫藥利用對福建協和醫院的應收賬款做質押,向多家信托公司融資,總金額高達20億元,其中外貿信托3.8億、中航信托4.8億、五礦信托4.6億、西部信托5億、中原信托2.5億。

 

2019年5月,海發醫藥實控人失聯,海發醫藥無力回購,構成實質違約,這幾家信托公司也將海發醫藥及福建協和醫院告至法庭。

 

而從福建協和醫院提供的證據來看,海發醫藥所涉及到應收賬款的相關材料全部是虛假材料,公章也都是他人私刻及假冒的,俗稱“蘿卜章”,一時間震驚整個市場。

 

12月1日,中國裁判文書網更新的一份刑事判決書,公布了案件的詳細細節。

 

法院判決,海絲集團原總裁助理林威參與騙取中原信托融資款2.5億元,被判處有期徒刑5年,而林威原系中國對外經濟貿易信托有限公司高級信托經理,2017年6月從外貿信托離職。

 

海發醫藥成立于2002年5月13日,實際控制人是薛鈺和謝文海(另案處理)。

 

自2014年起,薛鈺伙同謝文海,以海發醫藥為依托,雇傭張凱、李長付、陳宇、周君麗、唐昊、黃建芳(另案處理)、被告人林威等人,虛構海發公司對福建醫科大學附屬協和醫院的巨額債權,采用制作虛假財務數據和醫藥購銷合同、違法開設并控制冒充的協和醫院農行對公賬戶、安排專人在協和醫院冒充該院工作人員對虛假債權進行蓋章確認等方式,騙取金融機構工作人員信任海發公司對協和醫院的債權真實存在,進而對其融資放款。

 

2017年10月,經林威等人介紹,中原信托接洽并考察海發公司對協和醫院應收賬款融資項目,由張凱、李長付、陳宇偽造海發公司財務報表、藥品銷售清單、購銷合同、藥品目錄等材料。

 

2018年8月31日,中原信托與海發公司在福州市簽訂了《應收賬款轉讓及回購合同》、《購買及回購相關要素確認憑證》等協議,與薛鈺及謝文海簽訂了《保證合同》。

 

當日,周君麗帶領中原信托工作人員及公證人員到協和醫院八樓會議室,由唐昊冒充協和醫院財務處副處長金昌平、由黃建芳冒充協和醫院辦公室干事趙志毅,在相關合同上加蓋偽造的協和醫院公章對債權進行確認。

 

2018年9月7日,海發公司根據中原信托隨機抽取的2筆應收賬款進行回款測試的要求,利用其控制的協和醫院農行公戶向中原信托指定賬戶轉入應收賬款測試款人民幣1,061,900元和972,800元。

 

2018年9月,中原信托發起信托計劃募集資金,同年10月17日、10月26日、11月2日,海發公司分5筆將87,500,000元打款至中原信托指定賬戶,用于投資次級信托受益權。

 

中原信托分別于10月17日、10月26日、11月2日,分5筆向海發公司指定賬戶轉款350,000,000.00元。2018年12月19日,海發公司向中原信托轉款3,550,821.67元用于支付利息,后海發公司無力還本付息。

 

法院認為,林威明知謝文海等人虛構對協和醫院應收賬款債權,仍推動、促進融資項目的完成,騙取中原信托融資款,數額特別巨大,并收取海發公司使用涉案資金支付的分成294.31萬元,其中自留30萬元,其行為已構成合同詐騙罪,被判處有期徒刑5年,并處罰金人民幣20萬元。

 

從法院公布的執行裁定書來看,這幾家信托公司都申請了強制執行,不過由于涉及刑事案件,執行未果,這個案子也給投資人敲響了警鐘。

 

一方面,從入局的信托公司來看,被騙的都是外地信托公司,其中還有三家央企信托,而這三家央企信托近幾年規模擴張非常快,存在項目審核不嚴的問題;

 

另一方面,這個項目關鍵人物林威,原本是外貿信托高級信托經理,其通過信托人脈關系和專業知識,鉆了信托公司風控的漏洞,這個該如何防范,值得信托公司深思。



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